Профессия финансовый аналитик (анализ и моделирование деятельности)

История профессии

Профессия финансовый аналитик появилась на российском рынке труда сравнительно недавно. Финансовый аналитик — профессиональный эксперт-экономист, специалист по определенному сектору рынка. Первая группа специалистов, которые профессионально занимались анализом рынка ценных бумаг, возникла в 1928 г. в Чикаго. Однако до окончания второй мировой войны специальность финансовый аналитик еще не получила содержательного определения и официального признания ни в одной стране, включая и США.

К примеру, Британское общество инвестиционных аналитиков (в настоящее время – Институт инвестиционного менеджмента и исследований) было создано лишь в 1955 г. Таким образом, специальность финансовый аналитик является одной из наиболее молодых на рынке труда.

С течением времени функции финансового аналитика существенно изменялись и расширялись. На сегодняшний день финансовые аналитики пользуются высоким спросом на рынке труда Москвы. В результатах их деятельности заинтересованы организации и предприятия в разных сферах экономики.

При анализе деятельности конкретной компании финансовый аналитик обращает внимание не только на финансовые показатели, но и на более широкий контекст ее деятельности. Таким образом, работа финансового аналитика включает анализ основных показателей: макроэкономический климат, эффективность финансовых и нефинансовых структур и показателей компании, качество ее менеджмента и др.

Тип и класс профессии

Профессия финансового аналитика относится к типу «Человек – Знак», она связана с работой со знаковой информацией: текстами, цифрами, формулами и таблицами, расчетами.

Профессия финансового аналитика по характеру труда относится к классу эвристических (творческих), она связана с анализом, исследованиями, планированием, контролем, принятием нестандартных решений.

Содержание деятельности

Финансовый аналитик – это специалист, осуществляющий финансовый анализ и финансовое моделирование деятельности компании для повышения ее экономической прибыльности.

К содержанию деятельности финансового аналитика относится:

• расчёт основных финансовых и экономических показателей компании;

• анализ источников финансирования;

• анализ деловой активности (оборота средств);

• разработка и внедрение системы планирования и бюджетирования;

• разработка регламентов, схем, инструкций, форм бюджетной отчетности и пр.;

• подготовка/анализ управленческой и финансовой отчётности (отчёт о прибылях и убытках - ежемесячная расшифровка затрат);

• экономический анализ фактов хозяйственной деятельности;

• участие в анализах и расчетах экономических эффектов по новым проектам;

• оптимизация затрат;

• финансовый контроль, включая контроль дебиторской и кредиторской задолженности;

• налоговое планирование и оптимизация налогообложения организации;

• ведения платежного календаря;

• анализ финансовых результатов и рентабельности;

• анализ инвестиций и капиталовложений;

• отслеживание основных тенденций и настроений, складывающихся на рынках;

• анализ учета материально-производственных ресурсов, разработка методологии учета материально-производственных ресурсов;

• участие в формировании бюджета;

• разработка бизнес-планов и оценка эффективности инвестиционных проектов (ПИФ).

Требования к знаниям и умениям специалиста

Финансовый аналитик должен знать:

• основы макро- и микроэкономики;

• основы законодательства, регулирующего финансовую деятельность;

• нормативные и методические материалы, касающиеся финансовой деятельности компании;

• теорию и методологию финансового анализа;

• перспективы развития компании;

• состояние и перспективы развития рынков сбыта продукции (работ, услуг);

• основные особенности рынка ценных бумаг и акций;

• особенности бухгалтерского учета и финансовой отчетности;

• оценку и управление рисками;

• программные продукты финансовой отчетности;

• методологию бюджетирования, управленческого учета, инвестиционной деятельности, разработки ТЭО и бизнес-планов, проектного управления;

• английский язык – Intermediate;

• программные продукты Microsoft Office: Excel, Word, Power Point.

Финансовый аналитик должен уметь:

• анализировать информацию о финансовой деятельности компании для прогнозирования экономических условий с целью дальнейшего использования;

• анализировать информацию о ценах на товары (работы, услуги) с целью определения условий и момента инвестирования, наиболее благоприятных и выгодных для компании;

• осуществлять покупку инвестиций для компании в соответствии с политикой компании;

• производить систематический анализ финансовой информации о деятельности компании для расчета будущих доходов и расходов;

• анализировать информацию, необходимую для последующего составления финансовых отчетов компании и вычисления финансовых показателей ее деятельности;

• анализировать финансовую целесообразность заключения компанией различных гражданско-правовых договоров и иных сделок;

• проводить анализ рентабельности;

• проводить финансовые исследования рынка соответствующих товаров, работ или услуг;

• способствовать финансовому процветанию и благополучию компании;

• использовать в деятельности современные программные средства;

• разрабатывать бизнес-планы, ТЭО, инвестиционные проекты;

• подготавливать информационные и презентационные материалы;

• работать с большими объемами информации;

• проводить публичные выступления, иметь опыт опыт преподавания.

Требования к индивидуальным особенностям специалиста

Для успешной деятельности в качестве финансового аналитика необходимо наличие следующих профессионально важных качеств:

• склонность к работе с информацией, умение работать с большими массивами данных;

• аналитический склад ума;

• ориентированность на результат;

• развитые математические способности;

• творческие способности;

• стрессоустойчивость, высокие коммуникативные навыки;

• умение выстраивать взаимоотношения с клиентами, коллегами по работе;

• позитивное отношение к жизни;

• организованность,умение принимать решения в неопределенных ситуациях;

• способность к концентрации и устойчивости внимания;

• аккуратность;

• скрупулезность;

• лидерские качества;

• эмоциональная устойчивость.

Условия работы

Не являются противопоказаниями к деятельности финансового аналитика нарушения функций опорно-двигательной системы, ампутация одной или обеих нижних конечностей, легкая форма ДЦП, спинномозговые травмы в случае обеспечения условий выполнения функциональных обязанностей или удаленной работы.

Финансовый аналитик может работать как самостоятельно, так и в коллективе из нескольких специалистов. Чаще всего, представители данной профессии работают в офисах. Работа осуществляется преимущественно сидя, что делает профессию доступной для лиц с нарушениями опорно-двигательной системы.

Особое внимание необходимо уделить специализированной рабочей среде и рабочему месту, адаптированному под нужды сотрудника-инвалида. Функционально-планировочная структура здания, в котором размещается организация, должна быть логически простой и компактной. При входе в здание должны быть установлены пандусы, крепкие и надежные перила, внешняя дверь должна открываться вовнутрь, чтобы избежать травматических последствий. Ширина дверных проемов должна соответствовать эргономическим характеристикам стандартной инвалидной коляски, что соответствует 0,9 м. Применение дверей на качающихся петлях и дверей “вертушек” на путях передвижения инвалидов не допускается. Наиболее удобные в использовании двери - раздвижные автоматические. При размещении сотрудника на втором и последующих этажах, должен быть предусмотрен лифт.

Рабочее место финансового аналитика включает в себя: рабочую зону, персональный компьютер, средства связи (интернет, телефон), многофункциональное устройство (принтер, сканер, факс, ксерокс), необходимые нормативные акты.

Площадь рабочей зоны для специалистов с ограниченными двигательными возможностями должна быть не менее 4,2 м^{2 .}

Поверхность рабочего стола, используемого специалистом в работе, должна находиться на высоте не более 0,8 м над уровнем пола. Рабочий стул для инвалидов, не использующих при передвижении инвалидного кресла, должен быть оснащен устройством для изменения положения сиденья по высоте и наклону, регулируемой подставкой для ног, в отдельных случаях - специальным сиденьем, обеспечивающим компенсацию усилия при вставании.

Как правило, это спокойная деятельность, с небольшим количеством деловых встреч. Работа финансового аналитика осуществляется в штатном режиме, заработная плата начисляется в зависимости от штатного расписания. Учитывая возможные деловые встречи, совещания, финансовый аналитик придерживается официально-делового стиля в одежде.

Медицинские противопоказания

Работа финансового аналитика не рекомендуется людям со следующими заболеваниями:

• травматические повреждения головного мозга;

• ампутация верхних конечностей;

• тяжелые и средние формы детского церебрального паралича с поражением функций верхних конечностей;

• деформации рук при детском церебральном параличе в тяжелых формах гемипареза и двусторонней гемиплегии;

• аномалии развития пальцев кисти, в случае препятствия работе на клавиатуре персонального компьютера;

• нарушения речи при ДЦП;

• психические и нервные заболевания (тяжелая и среднетяжелая форма полиомиелита);

• нарушение координации движений кистей и пальцев рук, тремор рук, в случае препятствия работе на клавиатуре персонального компьютера;

• тяжелые формы неврологической симптоматики при ДЦП;

• психические расстройства и расстройства поведения (со средними и тяжелыми стойкими или часто обостряющимися болезненными проявлениями);

• органические, включая симптоматические, психические расстройства;

• шизофрения, шизотипические и бредовые расстройства;

• умственная отсталость;

• эпилепсия;

• серьезные нарушения зрения;

• стойкие нарушения слуха.

Пути получения профессии

При выборе образовательного учреждения необходимо выяснить возможность очного или дистанционного обучения с учетом особенностей психофизического развития, индивидуальных возможностей и состояния здоровья. На должность финансового аналитика принимаются специалисты, имеющие профильное высшее профессиональное образование – экономическое или инженерно-экономическое.

Головным федеральным центром по обучению инвалидов с нарушением опорно-двигательной системы является Московский государственный гуманитарно-экономический институт, в котором созданы все технические условия для образования. В институте по экономическим специальностям обучаются студенты с различными диагнозами, в том числе инвалиды-колясочники.

Профессию финансового аналитика можно получить в экономических и финансовых ВУЗах, дополнительное профессиональное образование можно получить в коммерческих школах, а также в центрах по подготовке кадров.

Условия для обучения инвалидов с нарушениями опорно-двигательной системы (очная, заочная и дистанционная форма), созданы в таких образовательных учреждениях, как:

• Российский государственный социальный университет;

• Российский государственный университет физической культуры, спорта, молодежи и туризма;

• Московский государственный педагогический университет;

• Академия народного хозяйства при Правительстве РФ (АНХ), факультет финансов и банковского дела;

• Всероссийская академия внешней торговли (ВАВТ), факультет экономистов-международников;

• Государственный университет Высшая школа экономики (ГУ-ВШЭ), факультет экономики;

• Государственный университет управления (ГУУ), Институт финансового менеджмента;

• Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова, экономический факультет (программы бакалавриата, магистратура: экономика, повышение квалификации);

• Московская школа экономики (факультет), высшая школа государственного аудита (факультет);

• Московский государственный университет экономики, статистики и информатики (МЭСИ), специальность «Финансы и кредит»;

• Российский государственный торгово-экономический университет (РГТЭУ), финансово-экономический факультет;

• Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова (РЭА), финансовый факультет (бакалавриат и магистратура);

• Финансовая академия при Правительстве РФ (ФА), факультет финансов и кредита, факультет финансового менеджмента, международный финансовый факультет.

Диплом об окончании экономического вуза не является гарантией того, что специалист способен на высоком уровне заниматься финансовым анализом. Как правило, необходимую квалификацию люди получают в процессе работы.

Дополнительным плюсом является международный сертификат в области финансового анализа. В России наибольшее распространение получила международная квалификация инвестиционных аналитиков CIIA, а также аналитическая степень Chartered Financial Analyst (CFA).

Пути получения профессии в регионах Российской Федерации

В регионах Российской Федерации профессиональную подготовку по профессии финансовый аналитик можно получить в:

• Татарском Институте Содействия Бизнесу (Дистанционное обучение по специальностям: Финансы и кредит, Менеджмент организации, Программное обеспечение вычислительной техники, Бухгалтерский учет, анализ и аудит);

• Институте Дистанционного Образования Тамбовского государственного технического университета (Финансы и кредит, Бухгалтерский учёт, анализ и аудит, Экономика и управление на предприятии);

• Красноярском Государственном Торгово-Экономическом Институте;

• Институте развития образования Иркутской области;

• Ижевской государственной сельскохозяйственной академии (Экономика, бухгалтерский учет);

• Балтийский технический университет;

• Новосибирский институт социальной реабилитации;

• Челябинский государственный университет Министерства образования РФ;

• Центр обучения инвалидов при Санкт-Петербургском государственном инженерно-экономическом университете;

• Казанский Институт социальных и гуманитарных знаний (обучение по заочной и дистанционной форме);

• Саратовский учебный комплекс для инвалидов;

• www.i-u.ru (дистанционное образование для инвалидов по экономическим специальностям).

Области применения профессиональных знаний

В последние годы в России идет становление фондового рынка и развитие финансовых институтов, а это ведет к нарастанию потребности в финансовых и инвестиционных аналитиках. Специальность финансового аналитика представляется весьма перспективной и требует активного привлечения молодых высокообразованных кадров, готовых к постоянному совершенствованию и повышению своего профессионального уровня.

В России финансовые аналитики обычно работают в:

• инвестиционных и финансовых компаниях;

• банковских структурах;

• консалтинговых и брокерских компаниях;

• экономических печатных изданиях;

• крупных корпорациях и органах государственного регулирования;

• розничных торговых сетях;

• оптовых торговых компаниях;

• компаниях добывающей отрасли;

• строительных холдингах;

• крупных производственных предприятиях;

• компаниях, специализирующихся на инновационных разработках и пр.

Перспективы карьерного роста

На сегодняшний день квалифицированные специалисты в финансовой сфере высоко востребованы на рынке труда. При выборе вертикальной карьеры финансовый аналитик может занимать позиции финансовый контролёр, а затем – финансового директора.

Опытный финансовый аналитик может также с успехом реализовать себя в научной и педагогической деятельности или работать на условиях проектной занятости у компаний-заказчиков.